Nội dung câu hỏi: Tôi có nhận được cuộc gọi tự xưng là nhân viên của Bảo hiểm xã hội gọi đến để hỗ trợ hướng dẫn thay đổi thông tin từ số chứng minh nhân dân sang căn cước công dân của tôi trong ứng dụng trên điện thoại. Đối tượng yêu cầu tôi nhấp vào đường link liên kết và nhập số căn cước vào ô trống sau khi hoàn thiện các thông tin thì tôi phát hiện tài khoản ngân hàng bị trừ đi 40.000.000 đồng. Luật sư cho tôi hỏi, trong trường hợp này tôi có thể tố cáo và đề nghị xử lý hình sự đối tượng không?
Chào bạn, Công ty Luật Chân Thiện Mỹ trả lời câu hỏi của bạn như sau:
1. Cơ sở pháp lý:
Bộ luật Hình sự 2015 sửa đổi bổ sung 2017
Bộ luật Tố tụng hình sự 2015
2. Cần xác định các yếu tố cấu thành tội phạm của đối tượng
Dựa trên nội dung bạn cung cấp, hành vi của đối tượng có các yếu tố cấu thành Tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản theo quy định tại Điều 174 Bộ luật Hình sự.
“Điều 174. Tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản
1. Người nào bằng thủ đoạn gian dối chiếm đoạt tài sản của người khác trị giá từ 2.000.000 đồng đến dưới 50.000.000 đồng hoặc dưới 2.000.000 đồng nhưng thuộc một trong các trường hợp sau đây, thì bị phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm:
a) Đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi chiếm đoạt tài sản mà còn vi phạm;
b) Đã bị kết án về tội này hoặc về một trong các tội quy định tại các điều 168, 169, 170, 171, 172, 173, 175 và 290 của Bộ luật này, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm;
c) Gây ảnh hưởng xấu đến an ninh, trật tự, an toàn xã hội;
d) Tài sản là phương tiện kiếm sống chính của người bị hại và gia đình họ”
Đây yếu tố tiên quyết cấu thành tội phạm là hành vi dùng thủ đoạn gian dối để chiếm đoạt tài sản.
Về hành vi: Đối tượng đã có hành vi dùng “thủ đoạn gian dối” bằng cách cố ý đưa ra thông tin giả, không đúng sự thật – tự xưng là nhân viên Bảo hiểm xã hội, lấy lý do hỗ trợ cập nhật CCCD) nhằm mục đích tạo lòng tin cho bạn. Việc thiết lập kịch bản mạo danh, gửi đường link dẫn dụ nhập thông tin thực chất là hình thức tấn công mạng nhằm chiếm quyền điều khiển thiết bị hoặc lấy cắp thông tin tài khoản ngân hàng của bạn nhằm chiếm đoạt tài sản của bạn. Tất cả hành vi hành vi này là một chuỗi hành động có chủ đích tinh vi.
Số tiền bị chiếm đoạt: Trong trường hợp của bạn, với số tiền bị chiếm đoạt là 40.000.000 đồng (vượt mức tối thiểu 2.000.000 đồng theo quy định), hành vi của đối tượng đã đủ yếu tố cấu thành tội phạm hình sự. Theo khoản 1 Điều 174 Bộ luật hình sự, khung hình phạt có thể là cải tạo không giam giữ đến 03 năm hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm.
3. Hướng dẫn thủ tục tố giác để bảo vệ quyền lợi
Để tăng khả năng thu hồi tài sản, bạn cần nhanh chóng thu thập, lưu trữ bằng chứng và giữ lại các thông tin liên quan trình báo lên Cơ quan công án có thẩm quyền để yêu cầu xem xét giải quyết.
Để cơ quan chức năng có cơ sở nhanh chóng xác minh, phong tỏa dòng tiền và truy bắt đối tượng, bạn cần thực hiện ngay các bước sau:
- Bước 1: Ngăn chặn thiệt hại phát sinh. Lập tức liên hệ tổng đài ngân hàng để khóa tài khoản, khóa thẻ. Đồng thời, yêu cầu ngân hàng cung cấp sao kê chi tiết lịch sử giao dịch chuyển tiền (bao gồm số tài khoản nhận, ngân hàng nhận, thời gian giao dịch).
- Bước 2: Thu thập và bảo quản chứng cứ. Tuyệt đối không xóa lịch sử cuộc gọi, tin nhắn hay đường link mà đối tượng đã gửi. Hãy chụp ảnh màn hình các cuộc gọi đến, tin nhắn hướng dẫn, giao diện đường link giả mạo và tin nhắn SMS báo biến động số dư của ngân hàng.
- Bước 3: Soạn thảo đơn tố giác gửi Cơ quan cảnh sát điều tra Công an có thẩm quyền tiếp nhận, giải quyết theo quy định.
Lời khuyên của Luật sư
Trong môi trường tội phạm công nghệ cao hiện nay, các đối tượng thường tẩu tán tiền rất nhanh qua nhiều tài khoản trung gian (“tài khoản rác”). Do đó, việc bạn cung cấp thông tin càng sớm càng giúp cơ quan công an có cơ hội chặn đứng dòng tiền tại các điểm rút tiền hoặc chuyển đổi tiền tệ nhằm tăng khả năng thu hồi lại tài sản của bạn. Đồng thời cần cảnh giác cao độ đối với các tin nhắn, cuộc gọi từ những đầu số lạ, tự xưng cơ quan nhà nước, cơ quan có thẩm quyền và yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân vì những cuộc gọi này tiềm ẩn khả năng lừa đảo vô cùng cao.
Mong rằng phần tư vấn của chúng tôi có thể giúp anh giải đáp được thắc mắc của mình. Nếu bạn có bất cứ thắc mắc nào, vui lòng liên hệ theo Hotline 0917.333.769 hoặc đến Công ty của chúng tôi tại địa chỉ:
Trụ sở chính: 94 Nguyễn Hữu Tiến, phường Tây Thạnh, Thành phố Hồ Chí Minh
Chi nhánh 1: 175 Dương Quảng Hàm, phường An Nhơn, Thành phố Hồ Chí Minh
Chi nhánh 2: 154 Tỉnh Lộ 8, Ấp 1, xã Tân An Hội, Thành phố Hồ Chí Minh
